Large 078db70e8c

ロボットにお任せの資産運用THEO+なら投資デビューできるかも!

暮らしをコンシェる? 賢く使う

この記事のポイントは・・・

  • 投資に興味がある山口玲香さんが、「THEO+福岡銀行」のセミナーへ参加
  • 「THEO+」とは何か、Wallet⁺アプリとの連携のメリットなどを学んだ
  • 「THEO+」の特徴を理解した山口玲香さん、さっそく投資を始めることに

こんにちは!「暮らしをコンシェる?」の山口玲香です。

私、大きな声では言えませんが‥お金、増やしたいです!!!
だって、毎月の収入は決まっていて月々の貯蓄には限界があるし、
“財テク“とか”資産運用“という言葉は耳にするものの、なんだか難しそうだし…。

そんな理由で先延ばしにしていた私の資産運用なんですが、ロボットアドバイザーが私に代わって運用してくれる「THEO+」(テオプラス)というシステムが、Wallet⁺のアプリと連携を始めたというではないですか!

ロボットが投資?運用??

なんだかよくわからないけどAI活躍社会になってきた昨今。私よりロボットの方が賢いのは間違いない!ということで「THEO+福岡銀行」のセミナーに参加してきました。

投資に詳しそうな中年層の男性が多いのかな~と思っていたのですが、意外にも若い方が多い!

ちゃんと皆さん、お金のこと考えているんだな~。

セミナーは「THEO+」サービスを運営する株式会社お金のデザインの代表取締役社長・中村仁さんが講師です。投資の必要性、「THEO+」とは何か、Wallet⁺アプリとの連携のメリットなどを、わかりやすく講義してくださいました。
その内容をレポートしますよ~!

セミナー
■まず「THEO+」とは??
ユーザーの年齢や金融資産額などに応じて世界中のさまざまなETF(上場投資信託)の中から最適な組み合わせをロボットアドバイザーが提案し、ユーザーに代わって運用を行うサービスのこと。
(※投資信託とは…一般投資家から集めた資金を専門の機関が運用し、その運用成果を投資家に分配する制度)

ETFという専門用語が出てきた時点で難しそうな気がしますが、私なりにわかりやすく説明するので、ついてきてくださいね~!

つまり投資の知識や経験が一切なくても、ロボットに一任できちゃうわけです!投資初心者は、「何から始めたらいいのかわからない」「どの商品を選べばいいの?」「どうやって管理・運用するの?」と不安なことだらけですが、ロボットに一任運用できるとなると、ハードルがぐ~んと下がりますよね。

■でも、ロボットってどんな運用をするの?
ユーザーに最適なポートフォリオ(金融商品の組み合わせ)は231通り!市場の動きに合わせて、毎晩トレーディングを行います。さらにポートフォリオの値動きによって、毎月自動で調整も行うそうです。

毎日、自分で市場の動きをチェックするなんて想像しただけで気が遠くなりそうですが、さすがはロボット!最適な商品を選んでくれ、細かく運用してくれるなんて初心者にはありがたい限りです。

■具体的なポートフォリオの保有銘柄は?
・インフレヘッジ・ポートフォリオ(実物資産中心)
・インカム・ポートフォリオ(債券中心)
・グロース・ポートフォリオ(株中心)
この3つの機能別ポートフォリオに分類され、世界86ヵ国、1万1000銘柄への投資を実現。

細分化することにより、リスクヘッジもできそうです。自分では損失が出た時にどうしたらいいかわからなくなりそうですが、ロボットなら冷静な判断をしてくれますからね。

■運用を始めるには、まとまった資金が必要?
「THEO+」は1万円からスタートできる!しかも、1万円から自動積立もできるのです。預金がなくても気軽に始められそうですね!また一度にたくさん購入するより、積立投資の方が、変動があった時の精神的負担が少ないため、継続できる人が多いそうです。

■運用の手数料は?
1.0%の投資一任運用報酬だけ!ロボットは毎晩・毎月、ユーザーの投資のために考え動いてくれているのに安くてビックリ!!

■お金管理アプリ「Wallet⁺」のアプリと連携するメリットは?
Debit+カードと連携して家計簿代わりに使ったり、目的預金を活用していたりとさまざまなユーザーさまがいらっしゃると思いますが、アプリを開くたびに簡単に投資状況が管理・確認できるようになりました。

過去に投資信託を始めたものの、ログインパスワードを忘れてほったらかし!とか、管理が面倒で続かなかった!という方にも、管理が楽だし、投資が身近に感じられそうですね!

「THEO+」の特徴、ご理解いただけましたか?

世界最先端の運用手法「THEO+」が、全国でいち早く地方銀行である福岡銀行と連携したなんてすごいことですね~!

セミナーに参加されていた方にも感想伺ってみましたよ!

参加者
 

・NISAを始めたばかりで、投資はこれから勉強して始めようと思っているところ。初期費用が投資には必要だと思っていたけど1万円から始められるのは魅力的でした。(31歳・女性)

・毎月の給与だけでは将来が不安なので投資でお金を増やしたい。セミナーに参加して、まずは「THEO+」をやってみようと思いました。(26歳・男性)

・投資はハードルが高いと思っていたけど、1万円から少しずつなら始められそう。手数料も1%というのは安くて安心です。(33歳・女性)

・セミナーに参加してみて面倒くさそう!と思っていた投資のイメージが払拭されました。(32歳・男性)

皆さん、お金について考えることがすごく楽しくなった様子でした。最初の一歩を踏み出すまでは不安ばかりですが、まずはやってみるとわかってくる。わかってくると、楽しくなるものなのかもしれませんね。

興味はあっても、これまでハードルが高かった「投資」。
でも「THEO+」なら、1万円からスタートできて、私に最適な商品をロボットが選んで運用してくれる。しかもアプリで毎日気軽に投資状況を確認できるなんて、忙しい現代人には嬉しいことだらけではないですか!

山口玲香、「THEO+」で投資を始めてみることにしました!!
難しく考える前に、まずは実際にやってみて、少しずつ投資のことを学んでいこうと思います。

改めて「THEO+」の体験リポートもしますね~!

「THEO+福岡銀行」

バナー

Wallet+アプリをダウンロード

銀行口座の残高や収支や明細をいつでもどこでもスマホで手軽にチェックできる、福岡銀行・熊本銀行・親和銀行公式お金管理アプリ

Wallet+ダウンロード

Wallet+体験記

イチから分かる「お金管理アプリ Wallet+(ウォレットプラス)」

ウェブマガジン「mymo」では
毎日お金とポジティブにつきあうための
情報を提供しています。
夢や目標を実現するために
お金ともっと仲良くなりませんか?

ふるさとチョイス+

LifeisFlower

ちょっと賢いmymoのfacebook始めました